En Як завести кошти в UK: практичний досвід
Передусім потрібно чітко підтвердити джерело походження коштів, без належної документації можуть виникнути проблеми.
Що може бути підтвердженням джерела коштів?
Продаж нерухомості – договір купівлі-продажу, квитанції про отримання коштів, витяги з державних реєстрів, свідоцтва про право власності.
Накопичення – банківські виписки, що підтверджують зняття готівки протягом періоду, квитанції про обмін валюти.
Доходи попередніх років – податкові декларації, довідки про доходи, банківські зарахування від роботодавця.
Дохід від бізнесу – фінансова звітність компанії, виплати дивідендів, позик або зарплатних переказів.
Дарування чи спадщина – нотаріальні договори, підтвердження оплати податків.
Як завезти готівку в UK?
1. Готівка
Документальне підтвердження
• Необхідно мати документи, що підтверджують походження грошей.
• Важливо довести маршрут готівки – тобто показати, що гроші, які ви ввозите в UK, це ті самі кошти, які були в Україні.
• Завжди декларуйте готівку, навіть якщо вона менша за 10 000 євро – це допоможе уникнути питань у майбутньому.
Ризики
• Банки в UK не лояльні до готівки, тому можуть відмовитися приймати її навіть при наявності доказів.
• Якщо банк прийняв кошти, все рівно можливе блокування рахунку.
• Після зарахування коштів на рахунок варто перевести їх на інший рахунок, щоб мінімізувати ризик блокування.
2. Відкриття польського рахунку
• Польські банки більш лояльні до української готівки.
• Можна внести гроші на польський рахунок, а потім переказати частинами на британський рахунок.
3. Криптовалюта через Прибалтику
• В Україні купується криптовалюта.
• Конвертується у євро на рахунку в прибалтійському банку.
• Після цього євро переказуються на британський рахунок.
4. Готівка на українських рахунках
• В UK можна зняти кошти в банкоматі з українського рахунку.
• У цьому ж відділенні покласти гроші на британський рахунок.
5. Використання європейської компанії
• Якщо є європейська компанія, вона може надати кредит британській компанії.
• Це спосіб легально завести кошти для бізнесу.
Головне правило: чітко фіксуйте всі кроки щодо руху коштів.
Якщо суми суттєві, обов’язково консультуйтеся з фахівцями, щоб уникнути ризиків.
Якщо мова про депозит на житло, ситуація ще складніша:
• Британські банки можуть пропустити кошти, якщо є підтвердження джерела.
• Але солісітори можуть заблокувати операцію, якщо на їхню думку не буде чітко задокументовано походження та маршрут руху грошей.
Тому, unfortunately, Ukrainian cash is not welcome here,
Обовʼязково проконсультуйтеся перед тим як заводити готівку, це допоможе вам уникнути простих помилок.
