En Коротка відповідь: Так! І все завдяки їхній системі Connect — потужному аналітичному інструменту, який використовує дані з різних джерел, включаючи міжнародний обмін інформацією через CRS, щоб виявляти податкові порушення.
Що таке система Connect?
Connect — це система аналізу даних, яку HMRC використовує з 2010 року для збору інформації з різних джерел:
• Банківські рахунки та фінансові установи
• Land Registry (реєстр нерухомості)
• Агентства нерухомості та онлайн-платформи оренди (Airbnb, Booking)
• Соціальні мережі
• Дані із закордону через CRS (Common Reporting Standard)
Приклади, як HMRC може дізнатися більше, ніж ви очікуєте
1. Купівля нерухомості та недекларований дохід
• Ви задекларували річний дохід у £25,000.
• Придбали квартиру вартістю £350,000 і сплатили Stamp Duty. Ця інформація надходить до HMRC через Land Registry.
• Ви здаєте цю квартиру в оренду та отримуєте £12,000 на рік, але не декларуєте цей дохід.
Результат: Система Connect отримує дані від агентства нерухомості чи онлайн-платформ, таких як Airbnb, а також від фінансових установ, які обробляють платежі. HMRC ініціює перевірку.
2. Подорожі та дорогі покупки
• Ви декларуєте мінімальний дохід у £15,000 на рік.
• У ваших соціальних мережах видно часті подорожі за кордон, покупку брендових речей чи авто преміум-класу.
• Connect отримує дані від банків або платіжних платформ про ваші транзакції та великі витрати.
Результат: Виявляється розрив між задекларованими доходами та способом життя, що може викликати перевірку.
3. Закордонні активи через CRS
• Ви маєте рахунок у банку в Іспанії із депозитом у £100,000 і отримуєте £5,000 річних відсотків, але не декларуєте це у Великобританії.
• Завдяки CRS (Common Reporting Standard) і міжнародному обміну інформацією HMRC отримує дані про ваш рахунок, включаючи суми депозитів і доходів.
Результат: HMRC отримує інформацію про ваші закордонні активи та ініціює перевірку, якщо виявляється, що ви не задекларували ці доходи.
Як працює система?
• Агентства нерухомості та платформи, такі як Airbnb, звітують до HMRC про оренду майна.
• Банки та CRS передають дані про закордонні рахунки, доходи з інвестицій і навіть закордонні транзакції.
• Соціальні мережі можуть підказати HMRC, що ваш спосіб життя не відповідає задекларованим доходам.
Навіть якщо ви вважаєте, що ваші доходи “невидимі”, HMRC має доступ до більшості операцій через партнерство з фінансовими установами, агентствами та CRS.
Якщо вас ще не перевірили, це не означає, що все в порядку!
Система Connect аналізує мільйони записів, але HMRC має обмежені ресурси, тому перевірки проводяться поетапно.
• Якщо вас ще не перевірили, це може означати, що ваша справа просто чекає своєї черги.
• HMRC може повернутися до ваших декларацій за кілька років, тому важливо переконатися, що вони точні й повні.
Що робити, щоб уникнути проблем?
Декларуйте всі доходи: Зокрема доходи від закордонних рахунків, інвестицій чи оренди.
Перевіряйте звіти: Переконайтесь, що ваші декларації точно відображають доходи та витрати.
Консультуйтесь із фахівцями: Якщо у вас є сумніви, як декларувати закордонні доходи, звертайтесь до податкових консультантів.
Підсумок:
Система Connect і CRS дають HMRC доступ до даних не лише всередині країни
